Отслеживать прогресс тоже сложнее, и из-за этого может быть непонятно, достигнете ли вы цели вовремя. Разные портфели можно сделать, если хочется поэкспериментировать с трейдингом. Под спекулятивную торговлю стоит LiteForex надежная брокерская компания для начинающих или мошенники выделить свой счет, а учитывать его можно как отдельный портфель или как часть портфеля для какой-то цели.
Что лучше для инвестора: один портфель или несколько?
Из биржевых инструментов подойдут облигации надежных эмитентов — государства, регионов, Секреты Пипсовки на Форекс Портал TradeLikeaPro крупнейших компаний — с погашением в ближайший год, максимум два. Также пригодятся фонды денежного рынка, например FXMM и VTBM. Впрочем, разные стратегии и стили вполне могут быть частью одного портфеля, например пенсионного.
Разделение по стратегиям или стилям инвестиций
Например, держать активы как у российского брокера, так и у иностранного или же у нескольких российских. Это, помимо всего прочего, защищает от рисков, связанных с банкротством отдельного брокера. Если использовать счета разных типов, необходимые инструменты для анализа то есть брокерские и ИИС, и у разных брокеров, появляются преимущества. Кроме того, деньги на обучение вы потратите в течение 4—5 лет, тогда как пенсионный портфель может использоваться несколько десятилетий. Вы формулируете для себя каждую цель, временной горизонт и в зависимости от этого выбираете стратегию. У разных портфелей в таком случае может сильно отличаться состав.
Разделение по стратегиям или стилям инвестиций
Для этого инвестор может увеличивать долю рисковых активов в портфеле, покупая те же акции роста. И если для долгосрочной цели это приемлемо, то для краткосрочных или тех целей, где риск неуместен, это может быть плохим решением. Понимаю, что хочу создать пенсионный портфель, портфель на детей, подушку. Но сомневаюсь, эффективно ли делить имеющийся капитал на три и более портфеля.
Что лучше для инвестора: один портфель или несколько?
Отдельные акции могут дать результат гораздо хуже рынка — про это у нас есть отдельная статья. Вероятно, до запланированного вами выхода на пенсию еще много лет. Если у вас есть запас времени и вы согласны рискнуть в надежде на более высокую доходность, значительную часть пенсионного портфеля можно держать в акциях. Например, 50—75% портфеля или даже больше, а остальное отвести на облигации и золото. ИИС позволяет получать специальные налоговые вычеты, но такой счет не стоит закрывать раньше чем через три года с даты открытия, иначе потеряете право на вычеты.
Что лучше для инвестора: один портфель или несколько?
Так инвестор не сможет навредить основному портфелю, если слишком увлечется трейдингом. Еще будет проще отслеживать результаты торговли, так как спекулятивные сделки не будут смешиваться со сделками в обычном портфеле. В разных портфелях могут использоваться разные стратегии или подходы к инвестициям.
В частности, разделение российских и американских акций по разным счетам позволит четко отслеживать динамику активов в сравнении с ориентирами — бенчмарками. Ведь когда портфель состоит, например, из смеси российских и американских бумаг, некорректно сопоставлять его динамику ни с S&P 500, ни с индексом Мосбиржи. Может быть так, что инвестор хочет попробовать разные варианты вложений. Например, в один портфель он хочет включить акции дивидендных аристократов, а в другой — индексные фонды всего рынка акций или акции растущих ИТ-компаний. Это позволяет лучше контролировать прогресс и точнее отслеживать риск и доходность.
- Разделив эти подходы, инвестор поймет, как такие стратегии вели себя в различных ситуациях, каковы затраты времени на управление каждым портфелем и так далее.
- В Тинькофф Инвестициях можно открыть до 10 брокерских счетов, не считая инвесткопилки и ИИС.
- В таком случае разумно создать отдельный портфель для спекулятивной торговли и экспериментов.
- В статье про индексы Nasdaq и S&P 500 я показывал, что для отслеживания S&P 500 в ручном режиме нужно приобрести минимум 50 акций с наибольшим весом в индексе.
В статье про индексы Nasdaq и S&P 500 я показывал, что для отслеживания S&P 500 в ручном режиме нужно приобрести минимум 50 акций с наибольшим весом в индексе. Чтобы создать диверсифицированный портфель из российских корпоративных облигаций, не прибегая к фондам, также придется приобрести 10—20 долговых бумаг. В Тинькофф Инвестициях можно открыть до 10 брокерских счетов, не считая инвесткопилки и ИИС. Счета можно переименовывать, изменять порядок их отображения или скрывать. Налог считается и удерживается по всем брокерским счетам и инвесткопилке вместе, а не по отдельности.
Разделение инвестиций по портфелям может быть удобно, если у вас две и больше целей с разным горизонтом или с какими-то иными отличающимися требованиями. В таком случае под каждую цель можно создать свой портфель, состав и методы управления которыми будут отличаться. Часто люди стремятся диверсифицировать не только активы, но и самих брокеров.
Допустим, у инвестора есть долгосрочный портфель — с этим понятно. Но инвестор хочет попробовать себя в трейдинге в надежде получить высокую доходность или просто чтобы лучше понять, как устроены рынки, и проверить какие-то идеи. Но самый приемлемый вариант — держать подушку на вкладах, накопительных счетах или картах с процентом на остаток, а также частично в виде наличных. Это даст быстрый доступ к деньгам в любое время, а доходность будет более предсказуемой. Под акциями здесь и далее я понимаю вложение в рынок акций через диверсифицированные биржевые фонды, а не акции отдельных компаний.
Выводить деньги с обычного брокерского счета можно без закрытия счета и в любое время, но там нет тех вычетов, что на ИИС. Можно открыть одновременно индивидуальный инвестиционный счет и брокерские счета. Брокерских счетов может быть много, а ИИС одновременно — только один. Это запас денег на случай потери работы, болезни и так далее. Подушку обычно не используют для инвестиций и не считают портфелем или частью портфеля. Но даже если вы квалифицированный инвестор, который торгует через российского брокера, на внебиржевые сделки могут накладываться ограничения.
Разные портфели для каждой цели позволяют не выходить за рамки стратегии и четко отслеживать прогресс. Если же использовать счета у разных брокеров, будет доступ к более широкому набору инструментов и вы будете меньше зависеть от отдельного брокера. Разделение на портфели обычно производится на уровне брокерских счетов. То есть на одном счете — один портфель, на другом счете — другой и так далее. Может быть и так, что один портфель разделен между счетами разных брокеров или на разных счетах одного брокера находятся разные портфели.